МВД России перечислило основные признаки, по которым банки выявляют подозрительное снятие наличных. Среди маркеров – снятие кредитных денег в первые сутки, перевод на свой счёт по СБП свыше 200 тысяч и смена "привязанного" к банку номера телефона.

Как сообщили ТАСС в пресс-центре МВД России: "Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. [Три из них]: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке", – перечислили в ведомстве.

Кроме того, в список подозрительных действий попали нехарактерное для клиента поведение (нетипичное время, сумма или местоположение банкомата), запрос выдачи средств способом, которым клиент раньше не пользовался (например, по QR-коду), а также резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до транзакции. Банки также обратят внимание на технические параметры: изменение характеристик телефона, наличие на устройстве вредоносного ПО и пять и более отказов в выдаче наличных за день. Эти критерии позволяют кредитным организациям оперативно приостанавливать операции для предотвращения хищений, пояснили в МВД.